2025年11月24日上午9時(shí)，北京中志支付清算服務(wù)有限公司會(huì)議室氣氛莊重。公司總經(jīng)理馬彥峰率各部門負(fù)責(zé)人及內(nèi)控聯(lián)絡(luò)員全體列席，聆聽北京中天恒管理咨詢有限公司咨詢?nèi)坎块L(zhǎng)李凡對(duì)內(nèi)部控制建設(shè)項(xiàng)目的終期匯報(bào)。這場(chǎng)歷時(shí)3個(gè)月的深度合作，直指金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)企業(yè)的核心命題——如何在支付清算系統(tǒng)安全與效率雙重壓力下，構(gòu)建堅(jiān)不可摧的風(fēng)險(xiǎn)防控體系。
隨著業(yè)務(wù)復(fù)雜度提升，中志支付原有內(nèi)控體系面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，如風(fēng)險(xiǎn)敞口擴(kuò)大，數(shù)字供應(yīng)鏈金融等新業(yè)務(wù)衍生出操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等新型威脅，原有審批權(quán)限劃分滯后于業(yè)務(wù)擴(kuò)張速度，存在超權(quán)限審批隱患。制度協(xié)同不足、內(nèi)部控制手冊(cè)與最新《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范》存在脫節(jié)；監(jiān)管要求加碼，對(duì)金融類國(guó)企提出更高標(biāo)準(zhǔn)，央行對(duì)支付系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管控評(píng)級(jí)納入年度考核。
在90天密集攻堅(jiān)中，項(xiàng)目組通過8場(chǎng)部門訪談、175項(xiàng)制度分析、17個(gè)業(yè)務(wù)模塊流程穿透測(cè)試，最終交付三大核心成果：一是內(nèi)部控制評(píng)價(jià)：精準(zhǔn)定位風(fēng)險(xiǎn)病灶，采用“三道防線”評(píng)估模型，對(duì)企業(yè)治理層、管理部門、業(yè)務(wù)單元開展360°掃描；二是完善提升內(nèi)部控制手冊(cè)，形成動(dòng)態(tài)適配的業(yè)務(wù)“法典；三是構(gòu)建審批權(quán)限表，提升決策效能。
會(huì)上馬彥峰總經(jīng)理強(qiáng)調(diào)，內(nèi)部控制工作本質(zhì)是動(dòng)態(tài)優(yōu)化的管理過程，發(fā)現(xiàn)問題的終極目標(biāo)在于系統(tǒng)化防范風(fēng)險(xiǎn)、化解核心矛盾，保障企業(yè)高效穩(wěn)健運(yùn)行。他特別要求各部門：強(qiáng)化“防重于查”理念聚焦支付安全、供應(yīng)鏈金融等高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，推動(dòng)內(nèi)控措施從“事后糾偏”轉(zhuǎn)向事前預(yù)警、事中阻斷深化“舉一反三”機(jī)制。針對(duì)內(nèi)控缺陷，不僅要立行立改，更需溯源倒查制度盲區(qū)，實(shí)現(xiàn)“整改一個(gè)問題→規(guī)范一類業(yè)務(wù)”壓實(shí)全員責(zé)任鏈條，加強(qiáng)內(nèi)部控制意識(shí)，不打折扣的執(zhí)行好內(nèi)部控制措施。
當(dāng)中志支付的數(shù)據(jù)中心依然閃爍著承載萬億資金流轉(zhuǎn)的信號(hào)燈，這場(chǎng)靜水深流的內(nèi)控變革已悄然重塑企業(yè)的安全基因：正如李凡部長(zhǎng)在匯報(bào)尾聲的總結(jié)：“支付企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力不僅是交易速度，更是風(fēng)險(xiǎn)控制精度?！边@份凝聚雙方智慧的內(nèi)控體系，將成為中志支付履行“金融為民、支付利民”使命的全新支點(diǎn)。
